Риски незаконного использования виртуальных валют на примере Биткоин
   
ГЛАВНАЯ ОБО МНЕ СТАТЬИ ТВОРЧЕСТВО КНИГИ КОНТАКТЫ

Риски незаконного использования виртуальных валют на примере Биткоин

Риски незаконного использования виртуальных валют на примере Биткоин Конвертируемые цифровые валюты, в том числе и Биткоин, которые можно свободно перевести в реальные, т.е. фиатные, деньги, иные цифровые валюты или активы являются уязвимыми в части возможностей их противозаконного использования.

Во-первых, они обеспечивают очень высокий уровень анонимности в сравнении с традиционными методами безналичных переводов. Системы цифровых валют в сети Интернет, характеризуются отсутствием непосредственного контакта с конечными клиентами и могут предоставлять возможности финансирования с сохранением анонимности: внесение наличных денег или осуществление платежей третьими лицами через обменные пункты цифровых валют, в которых не определяется должным образом источник средств и личность плательщика.

Например, Биткоин-адреса, играющие в системе роль счетов, не содержат персональной информации о пользователях, в самой системе Биткоин не предусмотрен центральный сервер или провайдер, контролирующий услуги системы. Протокол Биткоина не обеспечивает и даже не требует идентификации и контроля личностей участников транзакций или формирования журналов об операциях за прошедшие временные периоды, которые должны были бы быть непременно увязаны с персоналиями участников в реальной жизни.

Кроме того, в Биткоин отсутствует централизованный контролирующий орган, который мог бы проводить мониторинг и выявлять осуществление подозрительных операций. Всё это потенциально обеспечивает значительный уровень анонимности, недоступный в случае использования дебетовых или кредитных или традиционных систем онлайн-платежей, таких как, например, PayPal.

Во-вторых, системы цифровых валют легко доступны через сеть Интернет, в том числе со многих мобильных устройств, и легко могут использоваться для проведения трансграничных переводов. Кроме того, цифровые валюты, как правило, используются в рамках многоуровневой инфраструктуры, включающей лиц, находящихся в разных юрисдикциях и даже на разных континентах.

Эта проблема усугубляется стремительно меняющимся и развивающимся характером технологий и бизнес-моделей децентрализованных виртуальных валют, в том числе изменением количества и видов услуг, а также функций участников системы, оказывающих услуги в рамках таких платёжных систем.

Децентрализованные конвертируемые виртуальные валюты, позволяющие осуществлять анонимные операции между лицами, могут также существовать в цифровом пространстве, которое полностью недоступно для любого отдельного государства, что также затрудняет регулятивный контроль над совершаемыми операциями.

Подписаться на новые статьи Подписаться на новые статьи

  Оставьте комментарий!
  Похожие статьи
Как не потерять деньги
Как не потерять деньги
Как поставить свои деньги под охрану?
Карибские деньги
Карибские деньги
Карибские деньги (краткий экскурс по webmoney)
Главный секрет богатства от Джо Витале
Главный секрет богатства от Джо Витале
Главный секрет богатства от Джо Витале
Почему я решил стать инвестором
Почему я решил стать инвестором
Почему я решил стать инвестором
Бизнес
Финансы
Экономика
Банки и кредиты
Услуги
Работа
ПнВтСрЧтПтСбВс
Может заинтересовать
nailk.ru
Идея для бизнеса: оцифровка книг и журналов
Как стать лидером в коллективе?
Статистика

Индекс цитирования


© https://fnaum.ru, Федор Наумов, Бизнес, Финансы, Экономика, 2018